RU
EN   Информационное агентство INNOV.RU | Пятница, 09 декабря 2016 г. 05:07
   
нами создано более 360 интернет-проектов создать сайт
создать сайт
  1. На какой ОС работает ваш смартфон?

Электронный научный журнал

zoomagia.ru

(08.12.2016 13:51:10) Дорогие друзья! Рады сообщить о возобновлении акции на сухие корма для кошек Blitz! В продаже имеются…читать Тема: Интернет-магазин зоотоваров Зоомагия! 

Гость

(07.12.2016 20:16:19) Подскажите пожалуйста, может кто знает, где можно найти информацию - что думает по этому вопросу избранный…читать Тема: Опубликованы зарплаты Сечина, Якунина и Миллера в месяц 

finansabn

(07.12.2016 20:15:25) Дорого покупаем акции Российских компаний Купим акции практически любого акционерного общества по всей…читать Тема: Дорого покупаем акции ОАО Завод Красное Сормово и многие другие акции 
Загрузка

Группа ВТБ объявляет результаты деятельности по МСФО за 2013 год


Сегодня Группа ВТБ публикует консолидированную финансовую отчетность с заключением независимых аудиторов за год, закончившийся 31 декабря 2013 года.



03.04.14 15:11
текст: ВТБ
905

Группа ВТБ объявляет результаты деятельности по МСФО за 2013 год

Андрей Костин, президент - председатель правления банка ВТБ, заявил: «На фоне непростой экономической ситуации мы продемонстрировали сильный финансовый результат, обеспеченный значительным ростом прибыли ключевых бизнес-линий Группы ВТБ. Размещение новых акций ВТБ в мае 2013 года позволило нам укрепить капитал и продолжить развитие наших основных бизнесов, одновременно оптимизируя уровень принимаемых на себя рисков. В условиях неопределенности внешней среды основными приоритетами ВТБ становятся контроль над издержками и получение дополнительного синергетического эффекта от интеграции. В настоящий момент мы завершаем работу над новой трехлетней стратегией Группы, которая будет объявлена в первой половине апреля текущего года. Особый акцент в стратегии будет сделан на повышении эффективности бизнеса и ограничении роста расходов».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

В млрд руб.

2013 г.

2012 г.

Изменение, в % или п.п.

4 кв.

2013 г.

4 кв.

2012 г.

Изменение, в % или п.п.

Чистые процентные доходы

323,0

246,0

31,3%

89,8

71,7

25,2%

Чистые комиссионные доходы

55,4

48,3

14,7%

16,5

14,1

17,0%

Операционные доходы до создания резерва

429,3

358,7

19,7%

148,0

105,3

40,6%

Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов

(96,9)

(59,4)

63,1%

(24,1)

(14,4)

67,4%

Чистая прибыль

100,5

90,6

10,9%

54,5

30,4

79,3%

Возврат на капитал (ROE), %

11,8%

13,7%

(1,9 п.п.)

23,7%

16,8%

6,9 п.п.

§  Группа ВТБ продемонстрировала рекордные показатели чистой прибыли по итогам 2013 г. и в 4 квартале 2013 г. на фоне значительного роста баланса и сильной динамики основных статей дохода.

§  Увеличение чистых процентных доходов в 2013 г. было в основном обусловлено ростом объемов кредитования, а также расширением чистой процентной маржи. В 2013 г. чистая процентная маржа составила 4,5% по сравнению с 4,2% за 2012 г. В 4 квартале 2013 г. чистая процентная маржа достигла 4,7%, увеличившись на 20 б.п. с 4,5% за 3 квартал 2013 г.

§  Основными драйверами роста комиссионных доходов Группы остаются Розничный бизнес и Транзакционный банковский бизнес, чистые комиссионные доходы которых за 2013 г. составили 27,0 млрд руб. и 17,9 млрд руб. или 48,4% и 32,1% от совокупных чистых комиссионных доходов Группы (до исключения межсегментных операций) соответственно.

§  На фоне замедления темпов экономического роста в России стоимость риска увеличилась до 1,6% в 2013 г. по сравнению с 1,2% в 2012 г. Во 2 полугодии 2013 г. Группа ужесточила политику управления рисками в розничном кредитовании, а также повысила требования к заемщикам крупного и среднего бизнеса, сосредоточившись на клиентах с высоким кредитным качеством. В  результате в 4 квартале 2013 г. и 2 полугодии 2013 г. стоимость риска составила 1,5% (по сравнению с 1,8% в 1 полугодии 2013 г.).

§  Чистый результат по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, и финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, составил 20,5 млрд руб. в 2013 г. Данный результат был достигнут преимущественно благодаря прибыльным проектам private equity, в том числе успешным сделкам по выходу из ряда активов и снижению уровня риска инвестиций.

§  Расходы на персонал и административные расходы составили 210,9 млрд руб. в 2013 г., увеличившись на 16,4% по сравнению с 181,2 млрд руб. в 2012 г. в соответствии с темпами развития розничного бизнеса Группы.

Отчет о финансовом положении

В млрд руб. или в %

31 декабря 2013 г.

30 сентября 2013 г.

31 декабря 2012 г.

Изменение за 2013 г., в % или в б.п.

Изменение за 4 кв. 2013 г., в % или в б.п.

Активы

8 768,5

8 486,5

7 415,7

18,2%

3,3%

Кредиты и авансы клиентам до вычета резерва

6 330,1

6 019,3

5 084,8

24,5%

5,2%

Корпоративные кредиты

4 809,3

4 602,6

3 964,6

21,3%

4,5%

Кредиты физическим лицам

1 520,8

1 416,7

1 120,2

35,8%

7,3%

Средства клиентов

4 341,4

4 323,5

3 813,4

13,8%

0,4%

Средства корпоративных клиентов

2 548,0

2 657,6

2 379,3

7,1%

(4,1%)

Средства физических лиц

1 793,4

1 665,9

1 434,1

25,1%

7,7%

Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле

4,7%

5,4%

5,4%

(70 б.п.)

(70 б.п.)

Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня

10,9%

10,3%

10,1%

80 б.п.

60 б.п.

Коэффициент достаточности капитала

14,7%

14,1%

14,4%

30 б.п.

60 б.п.

§  Динамика активов была в основном обусловлена быстрым ростом кредитного портфеля. Доля кредитов и авансов клиентам в активах увеличилась до 68,1% на 31 декабря 2013 г. по сравнению с 64,2% на 31 декабря 2012 г. Доля активов, генерирующих процентный доход, в совокупных активах увеличилась до 84,3% на 31 декабря 2013 г. по сравнению с 82,1% на 31 декабря 2012 г.

§  В соответствии со стратегией увеличения доли относительно более маржинального розничного бизнеса в активах и доходах Группы, объем кредитов физическим лицам составил 24,0% от совокупного кредитного портфеля на 31 декабря 2013 г. по сравнению с 22,0% на начало 2013 г.

§  Показатели качества активов улучшились в результате ужесточения политики Группы в сфере кредитования и управления рисками, а также увеличения объемов списания неработающих кредитов (NPL) во 2 полугодии 2013 г. Доля NPL в кредитном портфеле, включающем финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам «репо», (далее «совокупный кредитный портфель») снизилась до 4,7% на 31 декабря 2013 г. по сравнению с 5,4% на 30 сентября 2013 г. и 31 декабря 2012 г. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю достигло 5,5% на 31 декабря 2013 г. по сравнению с 6,1% на начало 2013 г. Уровень покрытия неработающих кредитов резервами составил 115,5% на 31 декабря 2013 г. по сравнению с 112,4% на 31 декабря 2012 г.

§  В соответствии со стратегией оптимизации рисков, принимаемых Группой, ВТБ продолжал снижать вложения в непроцентные активы. В частности, ВТБ Капитал успешно вышел из ряда крупных проектов private equity, в том числе в секторах недвижимости и информационных технологий. Объем инвестиций Группы в акции в течение 2013 г. снизился на 37,4%, достигнув 65,1 млрд руб. по состоянию на 31 декабря 2013 г.

§  В мае 2013 г. Группа выпустила новые обыкновенные акции на сумму 102,5 млрд руб., которые были размещены исключительно на Московской Бирже. Данная сделка, наряду со значительным объемом прибыли, полученной в течение  последующих кварталов, позволила Группе ВТБ укрепить капитальную базу. Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня по состоянию на 31 декабря 2013 г. составили 14,7% и 10,9% соответственно по сравнению с 14,4% и 10,1% на 31 декабря 2012 г.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

Розничный бизнес

§  В 4 квартале 2013 г. Группа успешно завершила присоединение ТрансКредитБанка к ВТБ24, в результате чего клиентская база ВТБ24 увеличилась приблизительно на 1,8 млн новых розничных клиентов, а в его сеть продаж вошли 259 новых офисов.

§  В 4 квартале 2013 г. ипотечные кредиты стали наиболее быстрорастущим сегментом розничного кредитного портфеля Группы (ранее таким сегментом были необеспеченные кредиты). По состоянию на 31 декабря 2013 г. доля ипотечных кредитов в совокупном объеме кредитов физлицам достигла 35,5% по сравнению с 34,1% на 30 сентября 2013 г. и 34,9% на 31 декабря 2012 г.

Розничный кредитный портфель Группы ВТБ

В млрд руб.

31 декабря 2013 г.

30 сентября 2013 г.

31 декабря 2012 г.

Изменение за 2013 г., в %

Изменение за 4 кв. 2013 г., в %

Кредиты физическим лицам до вычета резерва

1 520,8

1 416,7

1 120,2

35,8%

7,3%

Ипотечные кредиты

539,9

482,8

390,7

38,2%

11,8%

Кредиты наличными, кредиты по кредитным картам и прочие кредиты

844,8

804,6

624,3

35,3%

5,0%

Кредиты на покупку автомобиля

133,2

126,9

102,0

30,6%

5,0%

Договоры обратного «репо»

2,9

2,4

3,2

(9,4%)

20,8%

§  Увеличение объемов розничного кредитования сопровождалось работой основного розничного банка Группы, ВТБ24, по изменению структуры кредитного портфеля, ужесточению процедуры выдачи кредитов и снижению доли клиентов категории «открытый рынок» (т.н. клиенты «с улицы») в беззалоговом кредитовании. Это способствовало улучшению качества розничного кредитного портфеля Группы. В 4 квартале 2013 г. стоимость риска в розничном кредитном портфеле снизилась до 1,9% по сравнению с 3,2% в 3 квартале 2013 г. и 3,1% за 2013 г.

§  Значительному росту розничного депозитного портфеля в 4 квартале 2013 г. отчасти способствовало изменение предпочтения российских вкладчиков в пользу крупных системообразующих банков. После отзыва Банком России лицензий ряда малых и средних банков в 4 квартале 2013 г. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выбрало ВТБ24 в качестве банка-агента для выплат страхового возмещения вкладчикам некоторых из этих банков. Количество клиентов, получивших выплаты АСВ и разместивших средства во вклады ВТБ24, в 4 квартале 2013 г. превысило 40 тысяч человек, а доля таких вкладов в новом привлечении средств физлиц ВТБ24 составила примерно 5%.

§  Важным фактором роста розничной депозитной базы Группы в 2013 г. был значительный приток средств клиентов private banking ВТБ24. Объем депозитов состоятельных клиентов ВТБ24 в течение года увеличился на 44,0% до 308,3 млрд руб., что составляет примерно 17% от общего объема средств физических лиц Группы на 31 декабря 2013 г.

§  На 31 декабря 2013 г. совокупное число розничных офисов Группы в России (работают под брендами ВТБ24, Банка Москвы и Лето Банка) превысило 1 600, сеть банкоматов данных банков объединяла более 12 000 устройств.

Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ)

§  В 2013 г. Группа продолжала наращивать корпоративный кредитный портфель. Основным драйвером роста корпоративного кредитования были сделки с высококачественными заемщиками. Для клиентов с относительно низкими рейтингами или высокой долговой нагрузкой Банк ВТБ ввел более строгие лимиты кредитования.

§  В 2013 г. Глобальный транзакционный бизнес (ГТБ) разработал специализированные продуктовые решения в сфере управления расчетами и остатками на счетах для 150 крупных корпоративных холдингов, объединяющих более 1 150 юридических лиц. Команда ГТБ на протяжении 2013 г. запустила ряд новых продуктов, в том числе дополнительные услуги в рамках сервисов SWIFT и депозитные продукты. Важным приоритетом для ГТБ оставалось развитие документарного бизнеса Группы. В 2013 г. гарантийный портфель Группы увеличился на 41,0% до 802,3 млрд руб.

§  В рамках интеграции ТрансКредитБанка (ТКБ) в Группу команда ГТБ успешно завершила проект по переводу около 900 средних и крупных клиентов ТКБ на обслуживание в Банк ВТБ.

§  По итогам 2013 г. ВТБ Капитал закрепил позиции ведущего инвестиционного банка России, заняв первые места в рэнкингах Dealogic на рынках долгового и акционерного капитала, а также среди консультантов по сделкам M&A в Центральной и Восточной Европе, России и странах СНГ. ВТБ Капитал занял первое место среди консультантов по сделкам M&A в России, странах СНГ и Центральной и Восточной Европе, успешно завершив 23 сделки общим объемом 25,0 млрд долларов США (доля рынка — 15%).

§  Согласно Dealogic ВТБ Капитал занял первое место среди организаторов долговых выпусков для эмитентов из Центральной и Восточной Европы, России и стран СНГ, организовав с начала года 121 размещение на сумму 20,6 млрд долларов США и заняв 11,6% рынка. На российском рынке долгового капитала ВТБ Капитал провел 91 размещение на сумму 12,3 млрд долларов США, заняв 25,7% рынка. ВТБ Капитал также занял первое место на рынках акционерного капитала в России и странах СНГ, организовав 7 сделок объемом 2,3 млрд долларов США и заняв 22,5% рынка.

§  В 4 квартале 2013 г. Управление прямых инвестиций и специальных проектов ВТБ Капитал успешно завершило ряд инвестиционных проектов, закрыв сделку по продаже офисного центра «Белые сады» компании Millhouse, а также продажу доли в капитале Luxoft, ведущего разработчика программного обеспечения, в рамках вторичного размещения акций на Нью-Йоркской фондовой бирже. В 2013 г. ВТБ Капитал стал лучшей инвестиционной компанией на рынке прямых инвестиций в России по версии журнала Private Equity International.








к списку всех новостей


ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Добавки в бетон: какие они бывают и зачем применяются? Добавки в бетон: какие они бывают и зачем применяются?
Что необходимо знать при покупке бетона.


Продажи легковушек в России показали рост впервые с 2014 года Продажи легковушек в России показали рост впервые с 2014 года
Эксперты назвали лидеров и аутсайдеров по продажам на российском рынке.
Важность утилизации алюминия Важность утилизации алюминия
Разносортный алюминий встречается чаще, чем чистый металл.

КОММЕНТАРИИ
Внимание! Прежде чем вы сможете увидеть свой комментарий, он будет проверен администратором.


Защита от автоматических сообщений

архив: 2013  2012  2011  1999-2011 новости ИТ гость портала 2013 тема недели 2013 поздравления