RU
EN   Информационное агентство INNOV.RU | Четверг, 08 декабря 2016 г. 13:05
   
нами создано более 360 интернет-проектов создать сайт
создать сайт
  1. На какой ОС работает ваш смартфон?

Электронный научный журнал

Гость

(07.12.2016 20:16:19) Подскажите пожалуйста, может кто знает, где можно найти информацию - что думает по этому вопросу избранный…читать Тема: Опубликованы зарплаты Сечина, Якунина и Миллера в месяц 

finansabn

(07.12.2016 20:15:25) Дорого покупаем акции Российских компаний Купим акции практически любого акционерного общества по всей…читать Тема: Дорого покупаем акции ОАО Завод Красное Сормово и многие другие акции 

finansabn

(07.12.2016 20:15:05) Дорого покупаем акции Российских компаний Купим акции практически любого акционерного общества по всей…читать Тема: Дорого покупаем акции в Нижнем Новгороде и Арзамасе 
Загрузка

Промсвязьбанк объявляет финансовые результаты за 2-й квартал и 1-е полугодие 2014 года по МСФО


Промсвязьбанк публикует консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) по итогам 1-го полугодия 2014 года, прошедшую обзорную проверку аудиторами PriceWaterhouseCoopers.



26.08.14 13:57
текст: Промсязьбанк
787

Промсвязьбанк объявляет финансовые результаты за 2-й квартал и 1-е полугодие 2014 года по МСФО

Основные показатели отчета о прибылях и убытках:

· Чистая прибыль за 2-й квартал 2014 года составила 2,6 млрд руб. по сравнению с убытком в размере 2,1 млрд за предыдущий квартал. Таким образом, чистая прибыль за 1-е полугодие 2014 года составила 0,6 млрд руб. по сравнению с 4,5 млрд руб. прибыли за 1-е полугодие 2013 года.

· Чистый процентный доход за 1-е полугодие 2014 года составил 16,4 млрд руб., увеличившись на 19% по сравнению с 13,7 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. Чистый процентный доход за 2-й квартал 2014 года составил 8,3 млрд руб., что больше на 2% по сравнению с 1-м кварталом текущего года.

· Чистая процентная маржа в 1-м полугодии 2014 года выросла на 12 б.п. до 4,6% по сравнению с 1-м полугодием 2013 года, но сократилась во 2-м квартале 2014 года относительно 1-го на 11 б.п., оставаясь на высоком уровне за счет эффективного изменения структуры баланса, несмотря на существенный рост стоимости рыночного привлечения в экономике.

· Чистый комиссионный доход за 1-е полугодие 2014 года вырос на 40% до 6,3 млрд руб. по сравнению с 4,5 млрд руб. за 1-е полугодие 2013 года, его доля в операционной прибыли также выросла с 24% в 1-м полугодии прошлого года до 29% в 1-м полугодии 2014 года.

· Отрицательная переоценка долговых ценных бумаг во 2-м квартале 2014 года существенно сократилась относительно 1-го квартала текущего года и составила 0,4 млрд руб. по сравнению с 2,2 млрд руб. и полностью покрывается процентным доходом по ценным бумагам, несмотря на намеренное сокращение портфеля ценных бумаг на фоне неблагоприятной рыночной конъюнктуры.

· Доход от операций с иностранной валютой в 1-м полугодии 2014 года составил 1,8 млрд руб. по сравнению с доходом 0,4 млрд руб. в 1-м полугодии 2013 года. Банку 2-й квартал подряд удается заработать существенный доход на волатильности курса рубля.

· Операционная прибыль увеличилась на 14% и составила 21,4 млрд руб. в 1-м полугодии 2014 года по сравнению 18,7 млрд руб. за 1-е полугодие 2013 года. Операционная прибыль за 2-й квартал 2014 года составила 11,4 млрд руб., что больше на 15% по сравнению с 1-м кварталом текущего года.

· Общие и административные расходы в течение 1-го полугодия 2014 года выросли на 6% и составили 11,3 млрд руб. по сравнению с 10,6 млрд руб. за 1-е полугодие 2013 года, рост за 2-й квартал 2014 года относительно 1-го квартала текущего года составил всего 4%. Однако темп роста операционных доходов опережает рост общих и административных расходов, что привело к улучшению показателя отношения общих и административных расходов к операционной прибыли до 52,7% по сравнению с 56,7% за 1-е полугодие 2013 года.

· Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля во 2-м квартале 2014 года сократились почти в 3 раза по сравнению с 1-м кварталом текущего года и составили 2,5 млрд руб. против 6,9 млрд руб., что соответствует стоимости риска (отношение расходов на резервы под обесценение кредитов к среднемесячному размеру кредитного портфеля до вычета резервов под обесценение за период) в размере 1,6% против 4,7% в 1-м квартале 2014 года. Однако стоимость риска в целом за 1-е полугодие 2014 года в размере 3,1% была существенно выше, чем за аналогичный период прошлого года (1,1%).

Основные балансовые показатели:

· Активы банка по состоянию на 30 июня 2014 года составили 783 млрд руб., увеличившись на 6% по сравнению с началом года. Во 2-м квартале рост активов существенно замедлился и составил менее 1% как за счет восстановления курса рубля, так и за счет ограничений по регуляторному капиталу. Основным источником роста активов стал рост корпоративного кредитного портфеля.

· Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, увеличился на 11% за 1-е полугодие 2014 года, составив 607 млрд руб. по сравнению с 545 млрд руб. на конец 2013 года. Корпоративный кредитный портфель, за вычетом резерва под возможные потери, рос опережающими темпами в 1-м квартале 2014 года, что привело к небольшому сокращению доли кредитных портфелей МСБ и розницы с 27% до 26% по итогам 1-го полугодия 2014 года.

· В течение 1-го полугодия 2014 года доля неработающих кредитов (просрочка 90+) в портфеле банка выросла с 3,6% в конце 2013 года до 3,8%, сократившись по сравнению с данными на конец 1-го квартала 2014 года (4,0%). Коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами на 30 июня 2014 года составил 118% (2013: 125%).

· Средства на счетах клиентов выросли за 1-е полугодие 2014 года на 11% и составили 543 млрд руб. по сравнению с 488 млрд руб. на конец 2013 года. Рост был достаточно равномерным в течение обоих кварталов 2014 года: 4,4% в 1-м квартале и 6,6% во 2-м квартале 2014 года. Доля счетов до востребования сократилась с 30% на начало 2014 года до 28% на 30 июня 2014 года за счет более высокого, чем ожидалось, спроса на депозитные продукты.

· Соотношение кредитов к депозитам сохранилось на уровне конца 2013 года и составило 112% на 30 июня 2014 года, оставаясь в пределах внутреннего целевого значения 120%.

· Собственные средства выросли за 1-е полугодие 2014 года на 1% за счет полученной во 2-м квартале прибыли и составили 67 млрд руб.

· Достаточность общего капитала банка по Базель I выросла более чем на 30 б.п. во 2-м квартале 2014 года и составила 13,4% по состоянию на 30 июня 2014 года (2013: 14,4%). Показатель достаточности основного капитала (первого уровня) по Базель I увеличился на 20 б.п. по сравнению с концом 1-го квартала 2014 года и составил 8,7% (2013: 9,4%).

Обзор финансовых и операционных показателей:

Процентный доход за 1-е полугодие 2014 года составил 37,4 млрд руб., увеличившись на 20% по сравнению с 31,2 млрд руб. за 1-е полугодие 2013 года за счет роста процентных доходов по кредитному портфелю вследствие роста объемов бизнеса. Напомним, что в начале 2014 года банк изменил политику учета начисленных процентов по просроченным кредитам. До конца 2013 года проценты на просроченные кредиты начислялись целый год, тогда как, начиная с 2014 года, проценты по просроченным долгам начисляются только первые 90 дней, т.е. более консервативно. Данное изменение в учетной политике не является ретроспективным.

Процентные расходы за 1-е полугодие 2014 года составили 21,0 млрд руб., увеличившись на 20% по сравнению с 17,5 млрд руб. за 1-е полугодие 2013 года. Основными причинами роста стали существенный рост ставок на межбанковском рынке, ставок привлечения депозитов юридических лиц и ставки прямого РЕПО с Центральным банком.

Чистый процентный доход за 1-е полугодие 2014 года вырос на 19% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 16,4 млрд руб., его доля в общих операционных доходах банка составила 77%.

Чистые комиссионные доходы за 1-е полугодие 2014 года увеличились на 40% до 6,3 млрд руб. по сравнению с 4,5 млрд руб. за 1-е полугодие 2013 года. Данный рост обусловлен, в основном, ростом комиссионных доходов от клиентских конверсионных операций, комиссионного дохода в розничном сегменте по услугам банковского страхования и комиссий по расчетно-кассовому обслуживанию. Начиная со 2-го квартала 2014 года, банк поменял внутренний учет части комиссионного дохода по пластиковым картам, перейдя с метода учета в момент получения комиссии (кассового метода) на признание дохода по амортизированной стоимости. Если бы данное изменение было произведено уже в 1-м квартале текущего года, то рост чистого комиссионного дохода во 2-м квартале относительно 1-го составил бы 12%. Доля чистого комиссионного дохода в общих операционных доходах банка составила 29% в 1-м полугодии 2014 года по сравнению с 24% в аналогичном периоде прошлого года.

Операционный доход за 1-е полугодие 2014 года увеличился на 14% и составил 21,4 млрд руб. по сравнению 18,7 млрд руб. за 1-е полугодие 2013 года, рост операционного дохода за 2-й квартал 2014 года относительно 1-го квартала текущего года составил 15%. Рост за 1-е полугодие 2014 года связан в основном со значительным ростом чистого процентного и чистого комиссионного доходов и ростом доходов от операций с иностранной валютой.

Общие и административные расходы в течение 1-го полугодия 2014 года выросли на 6% и составили 11,3 млрд руб. по сравнению с 10,6 млрд руб. за 1-е полугодие 2013 года, рост за 2-й квартал 2014 года относительно 1-го сезонно слабого квартала текущего года составил всего 4%. Основными причинами роста расходов в 1-м полугодии 2014 года относительно аналогичного периода прошлого года является рост численности персонала и, как следствие, 6% рост расходов на персонал, а также расширение филиальной сети, приведшее к 21% росту расходов на содержание помещений. Во 2-м квартале 2014 года относительно 1-го квартала 2014 года рост расходов на персонал остановился, а небольшой рост общих и административных расходов связан с ростом затрат на маркетинг и увеличением расходов на модернизацию информационных систем. Несмотря на рост общих и административных расходов, показатель соотношения общих и административных расходов к операционной прибыли улучшился с 56,7% за 1-е полугодие 2013 года до 52,7% за 1-е полугодие текущего года вследствие опережающего темпа роста операционных доходов.

Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 1-е полугодие 2014 года составили 9,4 млрд руб., что соответствует стоимости риска в размере 3,1% против 2,6 млрд руб. за аналогичный период прошлого года или 1,1% в терминах стоимости риска. Стоимость риска за 2-й квартал 2014 года сократилась более чем на 300 б.п. по сравнению с 1-м кварталом текущего года и составила 1,6% по сравнению с 4,7% кварталом ранее. Как и ожидалось, уровень резервирования во 2-м квартале существенно сократился, как в связи с достигнутым комфортным уровнем резервирования, так и в связи с ростом кредитного портфеля за счет качественных имен. В корпоративном сегменте стоимость риска сократилась с 4,4% в 1-м квартале 2014 года до 0,7% во 2-м квартале, в МСБ – с 4,0% до 3,2%, а в розничном кредитовании – с 6,7% до 5,2%. До конца года банк ожидает дальнейшего сокращения стоимости риска.

Чистая прибыль за 2-й квартал 2014 года составила 2,6 млрд руб. по сравнению с убытком в размере 2,1 млрд за предыдущий квартал. Таким образом, чистая прибыль за 1-е полугодие 2014 года составила 0,6 млрд руб. по сравнению с 4,5 млрд руб. прибыли за 1-е полугодие 2013 года. Основные причины увеличения прибыли во 2-м квартале 2014 года относительно 1-го квартала текущего года – ожидаемое существенное сокращение отчислений на резервы по кредитному портфелю и положительный результат по ценным бумагам.

На 30 июня 2014 года активы банка составили 783 млрд руб., увеличившись на 6% по сравнению с данными на конец 2013 года. Основным драйвером роста активов стал рост кредитного портфеля в 1-м квартале 2014 года на 9%, который существенно замедлился во 2-м квартале до 2% в связи с ограничениями по капиталу. Корпоративный кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, увеличился на 13% за 1-е полугодие 2014 года (26% в годовом выражении) и составил 450 млрд руб., кредитный портфель МСБ за вычетом резервов под обесценение вырос на 2% (3% в годовом выражении) до 85 млрд руб., а портфель розничных кредитов за вычетом резервов под обесценение – на 13% (26% в годовом выражении) до 72 млрд руб. за тот же период. В 1-м квартале на рост корпоративного кредитного портфеля существенно повлияла девальвация рубля (около трети роста), однако этот эффект был в большей степени нивелирован восстановлением курса национальной валюты во 2-м квартале. Таким образом, 90% роста корпоративного кредитного портфеля в 1-м полугодии связано с кредитованием высококлассных заемщиков и заемщиков с хорошим кредитным качеством. В сегменте МСБ наблюдается существенное замедление темпов роста во 2-м квартале 2014 года, связанное в основном с ужесточением кредитных правил и сегменте микрокредитования и, как следствие, падением процента одобрения кредитных заявок. В рознице же, наоборот, во 2-м квартале 2014 года произошло ускорение темпов роста за счет увеличения продаж предодобренных потребительских кредитов и большого спроса на ипотечные кредиты.

Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в целом по кредитному портфелю составила 3,8% по сравнению с 3,6% на конец 2013 года и 4,0% на конец 1-го квартала 2014 года. Сокращение уровня неработающих кредитов во 2-м квартале 2014 года произошло в основном за счет списания и продажи порядка 4,1 млрд руб. корпоративных кредитов, просроченных свыше 90 дней. В итоге доля неработающих кредитов в корпоративном кредитно портфеле сократилась за последний отчетный квартал с 3,7% до 3,1% (2013: 3,3%). В МСБ доля необслуживаемых кредитов продолжила расти и во 2-м квартале 2014 года и на конец 1-го полугодия 2014 года составила 4,6% против 4,1% кварталом ранее (2013: 3,5%). Доля необслуживаемых кредитов в рознице во 2-м квартале 2014 года продемонстрировала опережающие темпы роста относительно предыдущих периодов из-за переноса продажи проблемных розничных кредитов на конец года вследствие пересмотра критериев проверки кредитов, готовящихся к продаже. Так, доля необслуживаемых кредитов в рознице во 2-м квартале 2014 года выросла с 6,0% до 6,7% (2013: 5,8%). Если бы запланированная продажа розничных проблемных кредитов была произведена во 2-м квартале 2014 года, то доля неработающих активов в розничном сегменте составила бы 5,8% на 30 июня 2014 года.

В течение 1-го полугодия 2014 года банк списал 5,4 млрд руб. и продал 2,0 млрд руб. неработающих активов. Уровень покрытия резервами неработающих активов составил 118% в целом по банку по итогам 1-го полугодия 2014 года (2013: 125%).

Банк продолжает поддерживать достаточный объем ликвидных активов. Доля ликвидных активов на уровне 14% от всех активов по состоянию на 30 июня 2014 года покрывает 21% депозитов клиентов и является комфортной при реализации стрессового сценария. В апреле 2014 года за счет ликвидности банк планово погасил еврооблигации в размере 500 млн долл.

Во 2-м квартале 2014 года банк продолжил сокращение своего портфеля ценных бумаг с целью снижения волатильности операционного результата и высвобождения капитала на кредитование. Так, портфель ценных бумаг сократился в 1-м полугодии на 41% по сравнению с данными на начало года и составил 33,4 млрд руб. Доля ценных бумаг в активах банка сократилась с 8% на конец 2013 года до 6% на 31 марта 2014 года и до 4% на 30 июня 2014 года. Структура портфеля ценных бумаг банка остается консервативной и поддерживает ликвидность банка: порядка 75% являются бумагами, включенными в Ломбардный список Банка России.

По итогам 1-го полугодия 2014 года совокупный объем средств на счетах клиентов увеличился на 11% по сравнению с данными на начало 2014 года и составил 543 млрд руб. Средства юридических лиц увеличились на 21%, а остатки на счетах физических лиц сократились на 2% за 1-е полугодие 2014 года. Отток вкладов физических лиц в 1-м квартале 2014 года в размере 5%, что отчасти объясняется переводом ряда депозитов ВИП-клиентов в субординированные еврооблигации, размещенные банком в конце 1-го квартала 2014 года, был частично компенсирован притоком во 2-м квартале в размере 3%. Доля счетов до востребования за 1-е полугодие 2014 года сократилась с 30% до 28% за счет более высокого, чем ожидалось, спроса на депозитные продукты. Соотношение кредитов к депозитам сохранилось на уровне конца 2013 года и составило 112% на 30 июня 2014 года, оставаясь в пределах целевого значения 120%.

Банк продолжает выделяться низкой зависимостью от ликвидности, предоставляемой Центральным банком. Так, доля привлечений от ЦБ в обязательствах составила 3% на 30 июня 2014 года, что более чем в 3 раза ниже показателя по всей банковской системе (10%).

Одним из элементов стратегии повышения устойчивости бизнеса Промсвязьбанка является дальнейшая диверсификация активов и пассивов банка. Тем не менее, в 2014 году вследствие стратегии опережающего роста корпоративного кредитного портфеля за счет новых высококлассных заемщиков наблюдается плановый рост концентрации крупнейших клиентов (с существенным улучшением их кредитного качества). Соотношение топ-20 крупнейших кредитов за вычетом резервов под возможные потери к общему капиталу по Базель I выросло с 118% на конец 2013 года до 133% на 30 июня 2014 года, однако их доля в кредитном портфеле осталась практически неизменной (22% на конец 2-го квартала 2014 года). Также на фоне обострения геополитической ситуации 1-е полугодие 2014 года характеризовалось для банка существенным притоком средств крупных корпоративных клиентов в депозиты. В итоге доля топ-20 крупнейших депозитов в средствах клиентов за 1-е полугодие 2014 года выросла с 24% до 32%.

Показатели капитализации и доходности:

· Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю I составил 13,4% на 30 июня 2014 года против 14,4% на конец 2013 года и 13,1% на 31 марта 2014 года.

· Коэффициент достаточности основного капитала (первого уровня) банка по Базель I вырос во 2-м квартале с 8,5% до 8,7% на 30 июня 2014 года, однако сократился по сравнению с уровнем 9,4% на конец 2013 года за счет существенного роста активов, взвешенных с учетом риска.

· Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю III по РСБУ на 30 июня 2014 года составил 10,6% (2013: 11,4%), при минимальном уровне в 10% согласно требованиям Банка России; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,5% (2013: 6,7%) (минимальное требование: 5%) и коэффициент достаточности основного капитала составил 7,0% (2013: 7,1%) (минимальное требование: 5,5%).

В июле 2014 года банк увеличил свой капитал за счет привлечения 300 млн долл. США на рынке субординированных еврооблигаций, а также конвертации части выпусков, погашаемых в 2015-2016 гг. в еврооблигации нового формата в размере 33 млн долл.

Для дальнейшего повышения своей капитализации Промсвязьбанк ведет работу по привлечению добавочного капитала в виде бессрочных субординированных облигаций от мажоритарных акционеров банка и частных инвесторов. В дополнение к этому в планах банка размещение субординированных облигаций среди российских инвесторов. Также во 2-м полугодии 2014 года банк не планирует ускоренных темпов роста активов, которые наблюдались в 1-м квартале текущего года, что позволит достичь показателя достаточности капитала по итогам года на уровне выше, чем на конец 2013 года.

Комментируя опубликованные результаты, Владислав Хохлов, вице-президент руководитель блока «Финансы» Промсвязьбанка, сказал: «Во 2-м квартале 2014 года банк продемонстрировал хорошую рентабельность капитала в размере порядка 16%, позволившую полностью скомпенсировать убытки 1-ого квартала. Мы видим, что сбылись наши прогнозы по снижению стоимости риска во всех бизнес-сегментах и это создает дополнительную уверенность в выполнении бизнес-плана за весь 2014 год. С другой стороны, в течение 2 квартала банк осознанно находился на минимальных уровнях достаточности регуляторного капитала, выбрав тактику поддержания крупных корпоративных клиентов в текущей непростой геополитической ситуации. Для поддержания этой тактики и в дальнейшем, мы уже в июле смогли привлечь дополнительный капитал на более чем 300 млн. долл., что позволило нам уже на 1 августа увеличить буфер по достаточности регуляторного капитала более чем на 100 б.п.».


к списку всех новостей


ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Преимущества строительства домов и бань из бруса Преимущества строительства домов и бань из бруса
Для возведения таких построек не требуется много времени и средств.
Дом из профилированного бруса своими руками Дом из профилированного бруса своими руками
На что обратить внимание, что учесть.
Леонардо Ди Каприо дал Дональду Трампу экологические советы по развитию экономики США Леонардо Ди Каприо дал Дональду Трампу экологические советы по развитию экономики США
Звезда Голливуда участвовал в презентации, подготовленной для Трампа и его команды.

КОММЕНТАРИИ
Внимание! Прежде чем вы сможете увидеть свой комментарий, он будет проверен администратором.


Защита от автоматических сообщений

архив: 2013  2012  2011  1999-2011 новости ИТ гость портала 2013 тема недели 2013 поздравления