Возможно ли нерезиденту открыть счет в американском банке

Одна из них – это высокая репутация американской банковской системы. В сегодняшних реалиях открыть счет в американском банке нерезиденту – непростая задача. Мы проанализируем, возможно ли открыть счет в банке США нерезиденту и какие требования нужно выполнить для получения позитивного решения.

Преимущества открытия счета в американском банке

Часто европейские банки предлагают открытие счета в EUR, в то же время как многие иностранные предприниматели стремятся производить транзакции в USD. Также недавно финансовые регуляторы Еврозоны ужесточили правила надзора за долларовыми транзакциями. Одна из причин открытия счета в Штатах – это возможность проведения денежных операций в долларах.

Американские банки имеют филиалы по всему миру, а открытие счета в банке США позволит выйти на один из крупнейших финансовых рынков.

Открытие счета с США нерезиденту удаленно: возможно или нет

Законодательство не запрещает оказывать финансовые услуги неместным гражданам. В то же время, в Патриотическом акте (the Patriot Act) содержатся положения, которые устанавливают более жесткие требования проверки для нерезидентов, желающих открыть банковский счет в Штатах. Такие действия направлены на поддержание соблюдения политики AML/CFT.

Важно учитывать, что внутренние принципы финансовых учреждений могут отличаться в каждой административно-территориальной единице, а также некоторые законы могут пересматриваться и адаптироваться к текущей ситуации в мире. В настоящее время есть ряд банков, готовых рассматривать заявления от нерезидентов, которые могут открыть счет в Америке удаленно.

Важно учитывать, что местным юридическим лицам проще открыть корпоративный счет в США без визита. Поэтому, если вы рассматриваете вариант открытия счета на компанию в американском банке, прежде необходимо зарегистрировать компанию в США. Если вас заинтересовал вопрос регистрации компании в США, вы можете прочитать в обзоре требования и условия для открытия компании.

Документация для открытия банковского счета в Америке

В стране имеется не так много банков, которые взаимодействуют с нерезидентами. Некоторые штаты более лояльны к неместным клиентам. В процессе открытия корпоративного счета в США стоит предоставить:

• Документ, подтверждающий инкорпорацию.
• Заполненный банковский бланк с необходимой информацией (фирменный бланк выдается фин.учреждением).
• Документы, удостоверяющие личность учредителя (если их несколько, то каждый подает такой документ).
• Описание деятельности.
• Документ, подтверждающий место проживания учредителя.

Это стандартная документация, которая требуется для открытия счета на компанию в американском банке. Каждый банк может запрашивать дополнительную информацию, исходя из своей внутренней политики и правил. Наличие у нерезидента номера SSN может увеличить шансы на получение позитивного решения от банка.

Сроки открытия счета в Соединенных Штатах Америки

Сроки могут зависеть от различных факторов. Среди них:

• Собрана ли вся необходимая документация.

• Внутренняя политика определенного банка.
• Тип счета. Скорее всего, открытие личного счета в США может занять меньше времени, чем открытие коммерческого счета в американском банке.
• Есть вы лично посещаете отделение финучреждения, то заявка может быть быстрее рассмотрена, чем если это будет открытие счета в Соединенных Штатах Америки дистанционно.

Каждый банк имеет свои тарифные планы как для физических лиц, так и для юридических. Некоторые выдвигают потребность во внесении первоначального депозита, некоторые – нет; некоторые берут ежемесячную плату за обслуживание, некоторые – нет. В основном в ходе открытия долларового счета в США тарифы на транзакции ниже, чем если бы счет обслуживался в другой валюте.

Заключительное слово

При всем том, что открытие счета в США на нерезидента непростая задача, желающих иметь счет в американском банке с каждым днем становится все больше. Учитывая законы, к неместным гражданам выдвигаются более жесткие требования, чем к резидентам. Перед тем, как подавать заявление на открытие счета в американском банке в качестве нерезидента, ознакомьтесь с требованиями выбранного вами банка. Узнать больше вы можете на нашем сайте.