Банкам могут разрешить замораживать счета клиентов на срок до 30 дней

Наличие признаков мошеннических действий или нарушений антиотмывочного законодательства может стать поводом для блокировки банковских счетов на срок до одного месяца. Такими полномочиями могут быть наделены российские финансово-кредитные организации, рассказал Новости вице-президент Ассоциации банков России. Вопрос целесообразности создания такого механизма эксперты обсудят на следующей неделе.

В настоящее время банкам разрешается блокировать операции по счетам отправителей на срок не более двух рабочих дней: право приостанавливать транзакции закреплено в 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Признаки подозрительных переводов определены ЦБ РФ, но банки также имеют право вносить дополнения в этот перечень.

Кроме того, возможность блокировки средств на счетах предусматривает «антиотмывочный» нормативный акт - 115-ФЗ. Данный закон разрешает замораживать деньги на счетах как юридических, так и физических лиц, уже на десять дней в случае, если отправитель перевода может быть причастен к финансированию незаконных действий.